【決算分析】7191 イントラスト
こんにちは。
保有銘柄であるイントラストの2021年3月期第2四半期決算が10月30日に発表されました。
前回の決算はコチラ↓
同社は家賃債務保証を軸に介護、医療費用保証を手掛ける会社です。
決算内容
売上高2,017百万円（前年同期比17.8％増）
営業利益567百万円（同13.6％増）
経常利益569百万円（同13.3％増）
四半期純利益386万円（同14.9％増）
①保証事業
売上高544百万円（前期比25.4％増）
医療費用保証・家賃債務保証の 続伸による保証事業の成長
②ソリューション事業
売上高は460百万円（前期比6.4％増）
新規顧客開拓に遅れが生じつつも、 既存顧客の成長により続伸
2Q決算
・増収増益です。通期でも売上高は据え置きですが営業利益で+66百万円の上方修正も出しています。
・コロナ影響は僅少。滞納発生率や回収率が想定内で推移し貸倒費用が抑制。
・営業利益率28.6％。
・医療／介護費用保証の売上推移は1Q（91百万円）→2Q（92百万円）と伸びてないが、1Q「計画に対し前倒しで進捗」、2Q「コロナ影響による医療・介護施設等 へのアクセス制限を受けWEBセールス にて下期への積み増しへ」となっているので3Qに期待。
今期業績予想は上方修正がでています。
売上高4,250百万円（前期比17.2％増）
営業利益1,100百万円（前期比7.6％増）→1,166百万円（同14.1％増）
経常利益1,103百万 円（前期比7.5％増）→1,170百万円（同14.0％増）
当期純利益740百万円（前期比7.6％増）→790百万円（同14.9％増）
1株利益34.11円
年間配当金10円
今後の計画
ソリューション事業
連帯保証人不要スキームや 入居申込マネジメント業務など C&Oサービスを中心に伸ばす。
保険デスクサービスは少額短期保険 件数を増加させる。
保証事業
医療/介護は民法改正を追い風に 大幅増を目指す。
養育費は投資を確実に行い、医療に 続き、新たなマーケット創造を狙う。
まとめ
いい決算。順調な決算だと思います。コロナの影響は軽微ですね。
医療／介護保証に注目しておりあまり伸びていないですが3Qに期待したいと思います。
保有継続です。決算後売られていたのでとりあえず100株だけ追加しました。
では。
